Горячие новости

Изменения правил финмониторинга могут повысить доверие к финансовой системе страны – эксперт

Изменения правил финмониторинга могут повысить доверие к финансовой системе страны – эксперт

КИЕВ. 10 октября. УНН. Внедрение более централизованного и формализованного подхода к финмониторингу может не только повысить его эффективность, но и повысить доверие к финансовой системе. Такое мнение в комментарии УНН высказала соучредитель первой в Украине финтех-экосистемы Concord Fintech Solutions Елена Соседка.

Цитата

«С внедрением более централизованного и формализованного подхода к финмониторингу можно ожидать повышения его эффективности, уменьшения расходов банков и повышения доверия к финансовой системе в целом», — считает эксперт.

ЧИТАЙТЕ также:  Concord Fintech Solutions готов помочь стране в создании действенного мониторинга банковских транзакций

Для объяснения она привела пример относительно четко установленной суммы наличных средств в размере 400 тыс. грн, которые клиент-физическое лицо может внести на свой счет или депозит в банке. По словам эксперта, если сумма превышает этот уровень, то клиенту необходимо предоставить документы, подтверждающие происхождение средств: предварительные договоры банковских вкладов в других банках, договоры купли-продажи имущества или другие.

«Именно вот здесь начинается история правил каждого отдельного банка, один банк принимает во внимание документы, срок заключения которых не более одного года древности, второй банк —  не более трех лет, третий банк учитывает другие условия. Эта ситуация вызвана тем, что регулятор не установил четкого правила», — подчеркнула Елена Соседка.

В результате, по ее словам, с одной стороны есть недовольные клиенты, а с другой — риски для банка, принимающего во внимание документы, например, трехлетней давности, ведь «регулятор может решить, что это недостаточно риск-ориентированный подход». Как отметила соучредитель Concord Fintech Solutions, то же самое касается и более сложных комбинаций правил финансового мониторинга по транзакционным операциям.

«Без сомнения, инициирование и имплементация четких и прозрачных правил по финансовому мониторингу находится на стороне Национального банка Украины», — резюмировала Елена Соседка.

Добавим

Соучредитель Concord Fintech Solutions Елена Соседка ранее отмечала, что сейчас в Украине каждое банковское учреждение имеет собственные разработанные правила мониторинга транзакций. Поэтому клиенты по абсолютно одинаковым транзакциям могут либо нормально обслуживаться в одних банках, либо быть заблокированными в других, либо получить отказ в проведении операций в третьих.

Это, как подчеркнула эксперт, «создает абсолютный хаос для клиентов» и выражается в «подвешивании» банков, ведь их методика в любой момент может, по мнению регулятора, стать рисковой.

 

Советуем почитать

Украина сможет благодаря поддержке ЕИБ начать реализацию еще 186 новых проектов восстановления

КИЕВ. 17 ноября. УНН. Кабинет министров Украины утвердил два решения, которые позволят получить от Европейского …

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *